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各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府，縣各有關(guān)單位：

《泰順縣企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸專項資金管理辦法》已經(jīng)縣人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

泰順縣人民政府辦公室

2025年2月24日

（此件公開發(fā)布）

泰順縣企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸專項資金管理辦法

為積極防范和化解企業(yè)“兩鏈”風(fēng)險，維護企業(yè)和社會穩(wěn)定，促進我縣經(jīng)濟健康發(fā)展，根據(jù)《溫州市企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理辦法》（溫金融辦〔2023〕53號）文件精神，結(jié)合我縣實際，決定繼續(xù)設(shè)立泰順縣企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸專項資金（以下簡稱轉(zhuǎn)貸資金），并修訂本管理辦法。

一、轉(zhuǎn)貸資金用途及規(guī)模

轉(zhuǎn)貸資金主要用于為生產(chǎn)經(jīng)營正常、具有持續(xù)經(jīng)營能力、符合流動資金貸款發(fā)放條件、資金周轉(zhuǎn)暫時遇到困難的企業(yè)，提供短期資金融通服務(wù)，幫助企業(yè)按期轉(zhuǎn)貸。

轉(zhuǎn)貸資金總規(guī)模為2000萬元。

二、管理機構(gòu)及職能

建立泰順縣企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸專項資金管理辦公室（以下簡稱縣應(yīng)急轉(zhuǎn)貸辦），辦公室設(shè)在縣金融中心，縣金融中心主任兼任辦公室主任，縣經(jīng)信局、縣財政局、泰順金融監(jiān)管支局等單位分管領(lǐng)導(dǎo)為成員?？h金融中心負(fù)責(zé)組織實施和日常管理工作，縣經(jīng)信局負(fù)責(zé)協(xié)助協(xié)調(diào)工作，縣財政局負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸資金籌措及資金劃轉(zhuǎn)，泰順金融監(jiān)管支局負(fù)責(zé)聯(lián)系和監(jiān)管相關(guān)銀行，確保轉(zhuǎn)貸資金安全封閉運作。

三、托管授權(quán)

轉(zhuǎn)貸資金存放、管理的銀行（以下簡稱管理行）應(yīng)按照托管協(xié)議約定做好專戶開立、資金存放、資金劃轉(zhuǎn)與回收、足額收取資金使用費用等金融服務(wù)。除管理行外，其他有轉(zhuǎn)貸需求的貸款銀行（以下簡稱貸款行）不再開立專戶，原則上通過銀行臨時存欠賬戶（內(nèi)部過渡戶）實現(xiàn)資金劃轉(zhuǎn)，確保資金安全。

四、申請條件

企業(yè)工商登記注冊地在泰順縣域范圍內(nèi)，還貸存在困難的正常經(jīng)營企業(yè)，如遇以下情況可以申請使用本轉(zhuǎn)貸資金：

（一）企業(yè)有良好發(fā)展基礎(chǔ)，主營業(yè)務(wù)穩(wěn)定，因?qū)ν馓峁?dān)保、履行擔(dān)保義務(wù)而引發(fā)資金鏈斷裂的；

（二）因融資余額較大，在縣內(nèi)多家銀行融資，且擔(dān)保鏈復(fù)雜易引發(fā)連鎖反應(yīng)，對本行業(yè)及縣龍頭企業(yè)產(chǎn)生較大影響的；

（三）主業(yè)突出且業(yè)務(wù)正常、資金周轉(zhuǎn)產(chǎn)生困難的；

（四）其他特殊情形下需申請使用轉(zhuǎn)貸資金的。

申請企業(yè)存在下列情形之一的，原則上不得申請使用本轉(zhuǎn)貸資金：

（一）生產(chǎn)經(jīng)營活動停止半年以上的；

（二）近半年納稅記錄中無增值稅等體現(xiàn)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動稅種的；

（三）申請轉(zhuǎn)貸資金的貸款逾期三個月以上的；

（四）被列入失信被執(zhí)行人名單的；

（五）同一企業(yè)在同一貸款行連續(xù)使用轉(zhuǎn)貸資金超過三個授信年度的；同一企業(yè)在同一授信年度使用次數(shù)超過五次的。

五、核準(zhǔn)與使用

（一）企業(yè)申請

企業(yè)在貸款到期前15日向貸款行提出續(xù)貸申請，并提交申請表及其他相關(guān)材料。

（二）貸款行受理

貸款行在3個工作日內(nèi)，對企業(yè)提交的申請材料內(nèi)容進行真實性審核，審核認(rèn)定符合申請條件并同意續(xù)貸的，向管理行遞交包括《續(xù)貸承諾書》（附件3）及《泰順縣企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸專項資金使用協(xié)議》（附件5）等相關(guān)材料。貸款行對遞交的轉(zhuǎn)貸資金申請材料真實性負(fù)責(zé)。

（三）管理行初審

管理行在3個工作日內(nèi)對貸款行遞交的轉(zhuǎn)貸申請材料進行初審，審核認(rèn)定符合申請條件的，簽署意見后將轉(zhuǎn)貸資金申請材料遞交縣金融中心核準(zhǔn)。

（四）縣金融中心核準(zhǔn)

縣金融中心在受理后3個工作日內(nèi)，對轉(zhuǎn)貸資金申請材料組織審核，核準(zhǔn)同意后簽署核準(zhǔn)意見，通知管理行審核結(jié)果，由縣財政局出具資金轉(zhuǎn)賬憑證。

（五）資金劃轉(zhuǎn)

管理行根據(jù)縣金融中心和縣財政局的核準(zhǔn)意見，原則上將轉(zhuǎn)貸資金劃轉(zhuǎn)至貸款行臨時存欠賬戶（內(nèi)部過渡戶），直接用于歸還申請轉(zhuǎn)貸資金的對應(yīng)貸款。貸款行應(yīng)按照《續(xù)貸承諾書》（附件3）和銀行信貸相關(guān)規(guī)定辦理續(xù)貸手續(xù)，在約定時間內(nèi)放貸。原則上貸款行應(yīng)將續(xù)貸資金直接放款至貸款行臨時存欠賬戶（內(nèi)部過渡戶），并實時受托支付至管理行資金專戶，同時督促借款人將轉(zhuǎn)貸資金使用費用足額轉(zhuǎn)入管理行資金專戶。對于確因銀行系統(tǒng)或政策原因，無法從貸款行臨時存欠賬戶（內(nèi)部過渡戶）進行還貸及歸還轉(zhuǎn)貸資金的，貸款行應(yīng)出具說明。貸款行要做好資金安保措施，確保資金安全。若出現(xiàn)妨害資金安全情形的，則貸款行不得再進行資金劃轉(zhuǎn)，應(yīng)立即向縣金融中心報告并實時歸還資金。

（六）使用期限、額度和費用

企業(yè)使用轉(zhuǎn)貸資金的時間原則上不超過5個工作日，單筆轉(zhuǎn)貸資金使用額度原則上不超過1000萬元，如有特殊情況超過1000萬元的，需分成多筆進行轉(zhuǎn)貸；確因銀行系統(tǒng)或其他原因不能分筆轉(zhuǎn)貸的，需由貸款行出具書面說明，由縣金融中心報縣政府同意后方可使用。

轉(zhuǎn)貸資金使用費用每日按照萬分之一計算，由銀行一次性足額向企業(yè)收取，不足一天的以一天計算。

轉(zhuǎn)貸資金使用費用及資金專戶賬戶存款利息按年度上繳縣財政局，在會計年度終了后20個工作日內(nèi)完成。

六、運轉(zhuǎn)監(jiān)督

（一）管理行要細化轉(zhuǎn)貸資金操作細則，報縣金融中心備案；落實專人專崗，負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸材料的初審、遞送、信息報送等工作；根據(jù)縣金融中心的核準(zhǔn)意見進行轉(zhuǎn)貸資金劃轉(zhuǎn)；密切關(guān)注轉(zhuǎn)貸資金使用情況，如出現(xiàn)轉(zhuǎn)貸資金逾期使用未收回情況，應(yīng)立即口頭上報縣金融中心，并查明原因于次日形成書面報告上報；每月5日前向縣金融中心報送上月轉(zhuǎn)貸資金發(fā)放和歸還情況及專戶明細和憑證；建立會計專賬核算，接受審計部門對轉(zhuǎn)貸資金的審計。

（二）貸款行要落實專人專崗，負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸材料的審核、遞送等工作；按照承諾下放續(xù)貸資金，及時歸還轉(zhuǎn)貸資金，并承擔(dān)轉(zhuǎn)貸資金無法及時、足額收回時本金及利息的賠償責(zé)任；一年內(nèi)累計逾期轉(zhuǎn)貸超過二次，或一次逾期超過10個工作日的，由縣金融中心向縣應(yīng)急轉(zhuǎn)貸辦成員單位通報，并提出警告，性質(zhì)嚴(yán)重的可以取消轉(zhuǎn)貸資格。

（三）對使用轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)，貸款行原則上不能因此改變企業(yè)原貸款風(fēng)險分類，不影響企業(yè)其他貸款的正常轉(zhuǎn)貸、續(xù)貸。

（四）因發(fā)生法律風(fēng)險或不可抗拒因素導(dǎo)致轉(zhuǎn)貸資金逾期未收回的，管理行要聯(lián)合貸款行及時報送縣金融中心，由縣金融中心上報縣政府，采取綜合性措施確保轉(zhuǎn)貸資金安全收回。

七、其他事項

（一）貸款行、管理行要分別確定1-2名業(yè)務(wù)精通、責(zé)任心強的同志作為聯(lián)絡(luò)員，可實行AB崗，專門負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸資金專戶的日常管理、申請轉(zhuǎn)貸資金材料的審核、遞送等工作，并對遞送材料的真實性負(fù)責(zé)。原則上材料遞送人員與轉(zhuǎn)貸資金劃轉(zhuǎn)人員不能為同一人。

轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員、臨時存欠賬戶（內(nèi)部過渡戶）、貸款行印鑒、法人簽章等，需提前報縣金融中心和結(jié)對管理行備案。若有變更，應(yīng)及時辦理變更備案手續(xù)。未備案的銀行不予使用轉(zhuǎn)貸資金，未備案人員遞送的材料，縣金融中心、管理行原則上不予受理。

（二）簽訂《續(xù)貸承諾書》（附件3）及《泰順縣企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用協(xié)議》（附件5）的銀行原則上應(yīng)為縣支行及以上級別，若縣支行及以上級別的銀行授權(quán)支行級機構(gòu)簽發(fā)辦理的，應(yīng)向縣金融中心出具承諾書，并承擔(dān)全部責(zé)任。

（三）貸款行應(yīng)積極防范化解轉(zhuǎn)貸資金申請企業(yè)的信貸風(fēng)險，摸清企業(yè)實際經(jīng)營狀況，制定后續(xù)風(fēng)險化解方案。妥善處理好平穩(wěn)過渡與加快風(fēng)險貸款處置的關(guān)系。

（四）本辦法自2025年3月28日起施行，有效期2028年3月28日止，原《泰順縣企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸專項資金管理辦法》（泰政辦〔2021〕40號）同時廢止。

附件：1.泰順縣企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸專項資金使用申請表.docx